به گزارش بانک و صنعت به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی، حسب اطلاعات واصله، برخی اشخاص با هدف پنهان سازی فعالیت های تجاری و مبادلات مالی خود به دنبال انجام تراکنش های مالی خود با استفاده از حساب های بانکی صندوق های قرض الحسنه و دستگاه های کارتخوان موجود در این صندوق ها در پوشش سپرده گذاری نزد صندوق های قرض الحسنه می باشند. در این زمینه، ضروری است مسئولان صندوق های قرض الحسنه ضمن هوشیاری و آگاهی از قوانین و مقررات ناظر بر مبارزه با پولشویی، اجازه سوء استفاده از حساب های بانکی صندوق ها را به اشخاص سودجو نداده و صرفاً در چارچوب مفاد دستورالعمل های اجرایی ناظر بر فعالیت صندوق های موصوف، نسبت به دریافت و پرداخت قرض الحسنه با هدف رفع نیازهای ضروری اشخاص در راستای ترویج سنت اسلامی قرض الحسنه و افشای شفاف گزارش های مالی، فعالیت کنند. در صورت سوء استفاده افراد سودجو با درگیر نمودن حساب های بانکی صندوق های قرض الحسنه جهت انجام معاملات تجاری، علاوه بر افراد فوق، مسئولان صندوق های قرض الحسنه نیز باید پاسخگوی اقدامات خود باشند.
همچنین مقتضی است اصناف، مشاغل و فعالان اقتصادی در راستای شفافیت در انجام مبادلات مالی و پیشگیری از هرگونه بروز تخلف، کلیه تراکنش های بانکی به منظور انجام مبادلات مالی را صرفاً از طریق حساب های بانکی متعلق به خود انجام دهند. بدیهی است تلاش برای انجام فعالیت های متقلبانه و پنهان سازی فعالیت های تجاری و تراکنش های بانکی از طریق حساب های بانکی صندوق های قرض الحسنه، علاوه بر اینکه می تواند تحت عناوین مجرمانه پولشویی و فرار مالیاتی تحت پیگیرد قرار گیرد، تبعاتی نظیر ایجاد محدودیت در دریافت خدمات بانکی و نقل و انتقال وجوه را برای صندوق های قرض الحسنه خاطی و سایر افراد متخلف در این خصوص در پی خواهد داشت.
