با این رویکرد مروری می کنیم بر دستاوردها و پیشرفت های اخیر بیمه تعاون عرضه عمده سهام غیر مدیریتی «وتعاون»در فرابورس شرکت بیمه تعاون تعداد 235 میلیون سهم معادل 4.7 درصد را به طور عمده و نقد از طریق بازار دوم فرابورس به فروش می رساند .گفتنی است ، نماد شرکت بیمه تعاون در تاریخ 12 آبان 1392 به عنوان یکصد و پنجاه و دومین نماد معاملاتی بازار پایه فرابورس در گروه بیمه و صندوق بازنشستگی فعالیت خود را آغاز کرده و نخستین شرکتی بود که تمام پذیره نویسی آن تنها از طریق فرابورس و شبکه کارگزاری انجام شد.
این مهم سبب شد تا رئیس وقت اداره عملیات بازار فرابورس ایران در خرداد 1394 با اشاره به استقبال معاملات صورت گرفته شرکت بیمه تعاون مطرح کند :«معاملات بیمه تعاون به عنوان نماینده شرکت های تعاونی در فرابورس ایران حاکی از آمادگی فرابورس برای ورود دیگر شرکت های تعاونی به بازار پایه است.»
همچنین در روز چهاردهم دی ماه 1400 شرکت بیمه تعاون با سرمایه اسمی 500 میلیارد تومان به عنوان یکصد و نودمین شرکت در بازار دوم فرابورس ثبت شد.
تمدید رتبه اعتباری داخلی -BBB بیمه تعاون از سوی موسسه اعتبارسنجی برهان شرکت بیمه تعاون با توجه به ماموریت سازمان مبنی بر تعالی سازمانی و بهبود مستمر فعالیت های شرکت با شرکت در اعتبارسنجی موسسه برهان موفق به کسب رتبه اعتباری -BBB شد.
ارزیابی این موسسه در محور هایی نظیر جایگاه رقابتی ،مدیریت ریسک ،عوامل تعدیلگر با زیر شاخه های متعدد صورت پذیرفته است.
ساختار ترکیب درآمدی بیمه تعاون از لحاظ حق بیمه تولیدی در سال 1400:
-تمرکز شرکت بر رشته های شخص ثالث و مازاد (35 درصد)
-درمان (23 درصد)
-زندگی (13 درصد) و این رشته ها 71 درصد از کل حق بیمه تولیدی را به خود اختصاص داده اند.
گفتنی است با توجه به آخرین سالنامه منتشر شده بیمه مرکزی مربوط به سال 1400 ،بیمه تعاون 537 هزار و 875عدد بیمه نامه صادر کرده است.
بیمه تعاون برای ارزیابی رضایت مشتریان خود نیز از استانداردها و فرآیند مشخصی استفاده کرده است ؛برای رضایت سنجی مشتریان طبق استاندارد ایزو 10004 و برای رسیدگی به شکایات طبق استاندارد ایزو 10002 عمل می کند.
بر اساس گزارش های نظرسنجی مشتریان در سال 1400 میزان رضایت بیمه شدگان بر اساس شاخص هایی نظیر سرعت صدور بیمه نامه ،اطلاعات ارائه شده و نحوه برخورد کارشناسان بیش از 90 درصد بوده است.
بیمه تعاون چگونه موفق به کسب رتبه اعتباری داخلی برای نخستین بار در صنعت بیمه شد
بیمه تعاون علاوه بر دفتر مرکزی و وب سایت خدمات آنلاین دارای 32 شعبه، 892 نمایندگی، 902 کارگزاری، 114 نمایندگی عمر و 10 باجه بوده و در 28 استان کشور فعالیت موثر دارد. این شرکت در سراسر کشور اقدام به جذب نماینده جنرال کرده و سیاستی اتخاذ کرده که در شهرها و شهرستانهای کوچک حداقل یک نماینده فعال داشته باشد .هدف این شرکت برای تعداد نمایندگی ها در سال 1401، جذب 2000 نمایندگی بوده که تاکنون بالغ بر یک هزار نفر از این تعداد جذب شده اند.
کارایی عملیاتی بیمه تعاون نیز با معیار ترکیب هزینه ها سنجیده می شود که بر این اساس در بازه 1396 الی 1400، هزینه های عمومی ،اداری و فروش و هزینه های کارمزد و کارمزد منافع، بیشترین سهم از هزینه های جاری شرکت را به خود اختصاص داده اند و سهم آنها در سال 1400 به ترتیب 33 و 30 درصد بوده است .گفتنی است روند هزینه کارمزد و کارمزد منافع نیز در بازه 5 ساله 1396 تا 1400 به جز در سال 1397 صعودی بوده است.
در باب موضوع کفایت سرمایه و توانگری همین بس که طی سال های 1396 الی 1400 میانگین نسبت اهرم عملیاتی در حدود 1.26 بوده که بیانگر آن است که شرکت به ازای هر یک ریال حقوق صاحبان سهام به طور متوسط 1.26 ریال درآمد خالص در سال ایجاد کرده است.
از دیگر سو با بررسی روند سودآوری در سال 1396 الی 1400 میانگین موزون 3.6 واحدی حاصل شده که بیانگر آن است که وضعیت شرکت از لحاظ کیفیت سودآوری در سطح مناسبی ارزیابی می شود.
بیمه تعاون در آزمون رتبه ها
در ارزیابی بیمه گری شرکت، به بررسی روند و سطح نسبت ناخالص خسارات ،نسبت ترکیبی کل و نسبت واگذاری در بازه زمانی 1396 الی 1400 پرداخته شده که به طور کلی وضعیت شرکت از لحاظ بیمه گری بالاتر از متوسط ارزیابی می شود.
گفتنی است بر اساس آخرین گزارش منتشر شده توسط بیمه مرکزی ظرفیت مجاز نگهداری ریسک بیمه تعاون افزایش یافته و به 1440 میلیارد ریال رسیده است.
