پایگاه تحلیلی خبری بانک و صنعت:مدیرکل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی‌های بانک مرکزی از کشف پرونده‌های سوءاستفاده برداشت از کارت‌های بانکی خبر داد و گفت: برنامه‌ای برای صدور مجوز بانک جدید نداریم.
به گزارش پایگاه تحلیلی خبری بانک و صنعت به نقل از نقل از مهر، عبدالمهدی ارجمندنژاد در نشست خبری روز گذشته در بانک مرکزی درباره ابلاغیه جدید انتقال پول و تعیین سقف خرید کارتی به میزان 5میلیون تومان گفت: در ایران بیشتر خریدها با کارت‌های برداشت است و این کارت‌ها دارای سقف خاصی نیستند و تا مبالغ چند صد میلیارد ریال قابل انتقال و تراکنش مالی هستند. یک مقام مسئول در بانک مرکزی با ذکر این مطلب که کارت‌های اعتباری و برداشتی در تمام دنیا برای خریدهای خرد استفاده می‌شود و نه کلان، افزود: متوسط خرید این کارت‌ها در دنیا 50تا 100دلار است اما این قابلیت تاکنون در کارت‌های بانکی ایران بوده که مبالغ بالایی براساس آنها بتوانند جابه‌جا شوند. این در حالی است که برای انتقال مبالغ بالا می‌توان از سیستم ساتنا، حواله‌جات و چک استفاده کرد. وی گفت: بررسی‌های بانک مرکزی نشان داد که حدود 0/07 درصد یعنی کمتر از یک درصد از پرداخت‌ها بالای مبلغ 50میلیون تومان است؛ بنابراین بانک مرکزی سقفی را برای آن تعیین کرد که این سقف 50میلیون تومان حد روز خواهد بود، یعنی افراد می‌توانند با کارت‌های بانکی خود روزانه حد بیشتر تا مبلغ 50میلیون تومان خرید کنند. ارجمندنژاد، دلیل اصلی اعمال این محدودیت را از بین بردن امکان پولشویی و تخلف مالی ذکر کرد و گفت: با این کارت‌ها و این شیوه مقررات مبارزه با پولشویی می‌توانست دور بخورد، بنابراین برای پیشگیری از وقوع تخلف و جرایم این سقف تعیین شد و از روز پنج‌شنبه هفته جاری 20فروردین ماه بانک‌ها موظف به اجرایی کردن آن هستند.
وی با تاکید بر اینکه بیش از 99درصد معاملات مردم حتی با صدور این بخشنامه به راحتی قابل انجام است، گفت: به بانک‌ها و موسسات اعتباری دستور داده شده که این امکان در کارت‌ها دیده شود. بر این اساس، 3دستورالعمل برای اجرای آن به بانک‌ها ابلاغ شده است که براساس دستورالعمل اول حداکثر مبلغ هر تراکنش بانکی از طریق انواع پایانه‌های فروش، اعم از مجازی و فیزیکی از تاریخ مذکور معادل 50میلیون تومان تعیین می‌شود.
ارجمندنژاد افزود: براساس دستورالعمل دوم بانک‌های صادر‌کننده کارت باید ظرف 3ماه سازوکارهایی را در روال اجرایی و سامانه‌های خود تعبیه کنند تا چنانچه مبلغ تراکنش روزانه هر کارت از سقف jQuery15205808501309903756_1428413842317 میلیون تومان تجاوز کرد، از ماهیت تراکنش و هویت واقعی پرداخت‌کننده به درستی مطلع شده و سپس اجازه انجام تراکنش را صادر کنند. وی در بیان دستورالعمل سوم بیان کرد: حداکثر مبلغ قابل انتقال درون کارتی به صورت درون کارتی (غیرشتابی) از تاریخ اول اردیبهشت 94معادل 50میلیون تومان در هر روز تعیین می‌شود. بر این اساس، یک فرصت زمانی 3ماهه برای بانک‌ها به منظور ایجاد قابلیت در سامانه‌های آنها در نظر گرفته شده که اجرایی شدن بخشنامه مربوط مبنی بر اینکه بیش از سقف 50میلیون تومان در روز قابل خرید نباشد، اجرایی شود.
این مقام مسئول در بانک مرکزی در پاسخ به سوال خبرنگار مهر مبنی بر اینکه آیا ایجاد این قابلیت فقط از طریق سامانه‌های بانکی خواهد بود و نیازی به صدور کارت‌های جدید توسط بانک‌ها نیست؟ گفت: نیازی به صدور کارت‌های جدید نیست و بانک‌ها با ایجاد قابلیت روی سامانه‌ها می‌توانند این بخشنامه را اجرایی کنند. افرادی که جزو مجرمین و متخلفان مالی هستند و در سیل انبوهی از معاملات این تخلفات را مخفی می‌کنند و از رصد مقامات نظارتی دور می‌مانند و از این شرایط برای استمرار تخلفات مالی خود استفاده می‌کنند، از زمان اجرایی شدن این بخشنامه دیگر قادر به این اقدامات نخواهند بود.
وی از کشف پرونده‌های سوءاستفاده برداشت از کارت‌های بانکی خبر داد و گفت: این پرونده‌ها چند مورد بوده که به قوه قضاییه ارجاع شده است به طوری که در یکی از پرونده‌ها در یکی از صنوف و شهرستان‌ها انجام و حجم زیادی مبلغ جابه‌جا شده که این مبلغ نه با ماهیت کارت همخوانی داشته است و نه با فعالیت شغلی فروشگاه مربوط. وی در پاسخ به سوال دیگری درباره صدور مجوز تاسیس بانک‌های جدید توسط بانک مرکزی گفت: درخواست‌هایی درباره تاسیس انواع نهادهای پولی به بانک مرکزی واصل می‌شود که کم نیستند و به صورت روزانه بانک‌ها، موسسات اعتباری، صرافی‌ها، لیزینگ‌ها، تعاونی‌های اعتباری و صندوق‌های قرض‌الحسنه توسط اشخاص حقیقی و حقوقی متقاضی دریافت مجوز هستند که طبق سیاست‌ها بانک مرکزی این تقاضاها را مورد بررسی قرار می‌دهد.
این مقام مسئول در بانک مرکزی خاطرنشان کرد: برای درخواست تاسیس بانک هم به طور مستمر با درخواست‌هایی مواجه هستیم اما بانک مرکزی فعلا برنامه‌ای برای صدور مجوز بانک جدید ندارد.
